การลงทุนทองคำ คืออะไร ?การลงทุนทองคำ คือ การซื้อทองคำเก็บเอาไว้ เพื่อทำกำไรที่เกิดจากส่วนต่างของราคาจากตอนที่ซื้อ โดยการลงทุนในทองคำนั้นมีอยู่หลายรูปแบบ ซึ่งแต่ละรูปแบบจะให้ผลตอบแทนที่แตกต่างกันออกไป
ทำไมต้องลงทุนทองคำ ?เป็นสินทรัพย์ปลอดภัย (Safe Haven Asset): ทองคำเป็นที่ยอมรับทั่วโลกและถูกมองว่าเป็นสิ่งที่มีมูลค่าในตัวเอง ทำให้สามารถรักษามูลค่าไว้ได้แม้ในช่วงที่เกิดวิกฤตเศรษฐกิจ
เป็นเครื่องมือรักษามูลค่า (Store of Value): ด้วยความสามารถในการคงมูลค่า ทำให้ทองคำถูกใช้เป็นเครื่องมือในการป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ และรักษามูลค่าของทรัพย์สินในระยะยาว
การลงทุนทองคำมีกี่ประเภท ?1. การลงทุนในทองคำแท่งและทองคำรูปพรรณ
เป็นการลงทุนโดยตรงด้วยการซื้อทองคำมาเก็บไว้กับตัวเอง โดยแบ่งเป็น 2 รูปแบบย่อย:
ทองคำแท่ง (Gold Bar): เป็นทองคำที่แปรรูปเป็นแท่ง มีหลายขนาดตั้งแต่ไม่ถึง 1 บาทไปจนถึงหลายสิบบาท การซื้อทองคำแท่งที่มีน้ำหนักน้อยกว่า 5 บาท อาจมี "ค่าบล็อก" เพิ่มเติม
ทองรูปพรรณ: คือทองคำที่นำมาทำเป็นเครื่องประดับต่าง ๆ เช่น สร้อยคอ หรือกำไล ซึ่งจะมี "ค่ากำเหน็จ" หรือ "ค่าแรง" ที่ต้องจ่ายเพิ่มให้กับช่าง ขึ้นอยู่กับความยากง่ายของลวดลาย
2. การลงทุนทองคำแบบออมทอง
การลงทุนทองคำแบบออมทอง เป็นอีกหนึ่งรูปแบบการลงทุนที่เหมาะสำหรับผู้ที่มีเงินทุนน้อยหรือไม่ต้องการลงทุนก้อนใหญ่ โดยมีลักษณะสำคัญดังนี้:
ลงทุนด้วยเงินจำนวนน้อย: คุณสามารถเริ่มต้นการลงทุนด้วยเงินจำนวนน้อย ๆ ได้ คล้ายกับการลงทุนแบบ DCA (Dollar-Cost Averaging) ที่เป็นการทยอยลงทุนเป็นงวด ๆ
สะสมทองคำ: เมื่อคุณออมเงินจนครบน้ำหนักทองคำที่กำหนด คุณสามารถเลือกที่จะถอนทองคำแท่งออกมาเก็บไว้เอง หรือจะสะสมไว้ในระบบต่อไปก็ได้
3. การลงทุนในกองทุนทองคำ
กองทุนทองคำเป็นอีกทางเลือกหนึ่งสำหรับการลงทุนทองคำ โดยมีลักษณะเป็นการลงทุนใน "กองทุนรวม" ซึ่งมีราคาขึ้นลงตามราคาตลาดโลกและอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ การลงทุนประเภทนี้จึงเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในทองคำโดยไม่ต้องซื้อและเก็บทองคำจริง ๆ ด้วยตัวเอง แต่ก็ต้องพิจารณาปัจจัยอื่น ๆ เพิ่มเติม เช่น นโยบายของกองทุน และค่าธรรมเนียมต่าง ๆ ที่อาจแตกต่างกันไปในแต่ละกองทุน
4. การลงทุนทองคำในหุ้นทองคำ
การลงทุนในหุ้นที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมทองคำ ซึ่งทำให้คุณได้มีส่วนร่วมในการเป็นเจ้าของกิจการต่าง ๆ ที่ดำเนินธุรกิจเกี่ยวกับทองคำ ตั้งแต่ต้นน้ำไปจนถึงปลายน้ำ เช่น:
บริษัทที่ดำเนินธุรกิจเหมืองทองคำ: ทำหน้าที่ขุดค้นและผลิตทองคำ
บริษัทซื้อขายทองคำ: เป็นตัวกลางในการแลกเปลี่ยนทองคำ
ร้านค้าทองคำ: ทำหน้าที่แปรรูปและจำหน่ายทองคำให้กับผู้บริโภค
ปัจจัยที่มีผลต่อราคา
ราคาของการลงทุนประเภทนี้ไม่ได้ขึ้นอยู่กับราคาทองคำเพียงอย่างเดียว แต่ยังได้รับอิทธิพลจากปัจจัยอื่น ๆ ด้วย ได้แก่:
ผลประกอบการของบริษัท: หากบริษัทมีผลกำไรและเติบโตดี ราคาหุ้นก็จะปรับตัวสูงขึ้น
สภาวะตลาดโดยรวม: อารมณ์ของตลาดและภาวะเศรษฐกิจโดยรวมก็มีผลต่อราคาหุ้นเช่นกัน
ราคาทองคำ: แม้จะไม่ใช่ปัจจัยเดียว แต่ราคาทองคำก็ยังคงเป็นปัจจัยสำคัญที่ส่งผลต่อราคาของบริษัทที่เกี่ยวข้องโดยตรง
5. การลงทุนทองคำใน ETF
การลงทุนทองคำในรูปแบบ ETF (Exchange Traded Fund) มีลักษณะดังนี้:
กองทุนรวมที่อ้างอิงกับราคาทองคำ: เป็นกองทุนที่จดทะเบียนและซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ โดยราคาของกองทุนจะเคลื่อนไหวตามดัชนีราคาทองคำ
ซื้อขายได้ระหว่างวัน: แตกต่างจากกองทุนรวมทั่วไปที่คุณต้องรอซื้อหรือขาย ณ ราคาปิดของวันนั้น การลงทุนใน ETF ทองคำทำให้คุณสามารถซื้อขายได้ตลอดทั้งวันทำการ
ค่าธรรมเนียมต่ำ: ETF ทองคำมักมีค่าธรรมเนียมที่ถูกกว่ากองทุนรวมทองคำแบบดั้งเดิม ทำให้เป็นทางเลือกที่คุ้มค่าสำหรับนักลงทุน
6. การลงทุนทองคำ Futures
เป็นการลงทุนทองคำในรูปแบบของ สัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) ซึ่งมีลักษณะเฉพาะดังนี้:
การใช้ Leverage: เป็นการลงทุนที่มีการใช้ Leverage เข้ามาเกี่ยวข้อง ทำให้สามารถลงทุนด้วยเงินจำนวนน้อยแต่ควบคุมมูลค่าสัญญาที่ใหญ่กว่าได้ ซึ่งช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไร แต่ขณะเดียวกันก็มีความเสี่ยงที่สูงขึ้นเช่นกัน
อ้างอิงราคาตลาดโลก: ราคาของ Gold Futures จะอ้างอิงจากราคาตลาดโลกของทองคำ ทำให้การเคลื่อนไหวของราคาเป็นไปตามกลไกตลาดสากล
สัญญาซื้อขายล่วงหน้า: การลงทุนในลักษณะนี้เป็นการทำสัญญาเพื่อซื้อหรือขายทองคำในอนาคตที่ราคาและเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
7. การลงทุนทองคำ CFD
การลงทุนทองคำในรูปแบบ CFD (Contract for Difference) คือการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนจากการเก็งกำไรส่วนต่างของราคาทองคำ โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของทองคำจริง ๆ
CFD ทำงานอย่างไร?สัญญาเพื่อส่วนต่างของราคา: CFD เป็นสัญญาที่คุณและผู้ให้บริการ (โบรกเกอร์) ตกลงกันที่จะจ่ายผลต่างของราคาที่เปลี่ยนไปของทองคำ นับตั้งแต่วินาทีที่คุณเปิดสัญญาไปจนถึงวินาทีที่คุณปิดสัญญา
การทำกำไรจากการคาดการณ์: หากคุณคาดการณ์ได้ถูกต้องว่าราคาทองคำจะปรับขึ้นและเปิดสถานะซื้อ คุณก็จะได้รับกำไรจากส่วนต่างของราคาที่เพิ่มขึ้น แต่หากราคาทองคำปรับลง คุณก็จะขาดทุน
ไม่ต้องเป็นเจ้าของทองคำจริง: ข้อดีหลักของ CFD คือคุณสามารถเทรดได้โดยไม่ต้องรับภาระในการซื้อขายหรือเก็บรักษาทองคำจริง ๆ ทำให้การลงทุนสะดวกและยืดหยุ่นมากขึ้น
บทความเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนทองคำ:https://www.thaiforexreview.com/blogs?tag=gold
อ่านบทความฉบับเต็ม:
https://www.thaiforexreview.com/blog/gold-investing 
ความรู้ทั่วไป
